【大紀元2013年10月22日訊】摩根大通(J.P. Morgan Chase & Co.)上週末與司法部達成一項初步協議，以130億美元代價終止對其在2008年金融危機前出售不良抵押貸款證券(MBS)的多起民事調查，但另外針對該銀行及其高管進行獨立、可能更為嚴峻的刑事調查仍將繼續。
摩根大通曾多次要求在不承認有不當行為條件下和解刑事調查，但遭美國司法部拒絕，僅同意和解民事調查。司法部相信自己掌握了強有力證據，而且急於向華爾街發出訊息。
摩根大通現正因聲名受損以及與監管當局關係緊繃而苦苦掙扎。由於之前發生該行英國總部的「倫敦鯨」交易損失65億美元，使原本受華盛頓看重的銀行變成受到嚴密、持續審查的銀行。
試圖與官方建立開放、透明的關係文化
在過去的幾個月中，摩根大通為和解不良證券銷售案提出受罰金額越來越大，最初曾提出以10億美元和解司法部的一些案件，隨著提出的民事案件增加，這個數目迅速膨脹到130億美元。為了解決美國和英國因「倫敦鯨」交易而進行的調查，摩根大通已經支付了逾10億美元。
知情人士說，為了重新贏得華盛頓信任，首席執行長戴蒙(James Dimon)一直頻繁與美聯儲、聯邦存款保險公司(FDIC)和貨幣監理署(OCC)的主要審查該銀行官員會面，而且發言的語氣也緩和多了。摩根大通還向員工發送信件，提醒他們向監管機構提供及時、準確的資訊。
今年6月20日，戴蒙和高層高管在一封發給員工的內部電子郵件中寫道：不管任何時候，需與監管機關建立並保持一種開放、透明的文化，確保及時做出回應，確保向他們提供的資訊完整、準確，這些都至關重要。
諸多官司未解 司法部有意參照調查其他大型銀行
據知情人士說，美國司法部長霍爾德(Eric Holder)計劃將規模130億美元的和解案作為參照，繼續調查其他大型金融機構在金融危機前銷售不良貸款證券(MBS)。
據與摩根大通關係密切的人士認為，該和解協議部份是對該公司金融危機期間行為的不公平懲罰。
和解案的一部份涉及到紐約證券公司貝爾斯登(Bear Stearns)和西雅圖儲蓄銀行Washington Mutual Inc.的問題。2008年，摩根大通在美國監管機關的撮合下，出手收購這兩家公司。
戴蒙本月早些時候對分析人士說，他曾力爭從美國證券交易委員會(SEC)獲得保證，保證摩根大通不會為貝爾斯登所犯的錯誤承擔責任。
此外，有關2010年通過的《多德-弗蘭克法》(Dodd-Frank Law)的規定，以及該行願意向監管部門承認存在不當做法的具體行為，雙方仍爭論不休。
戴蒙地位是否不保？
畢竟有多位華爾街銀行總裁在金融危機時期受損而被迫下台，包括花旗集團的普林斯(Charles O. Prince III)、美國銀行的劉易斯(Kenneth D. Lewis)。
10月初一場頂級銀行家白宮聚集，摩根大通的首席執行長戴蒙發現自己被安排在角落一個座位上，距奧巴馬總統的位置相當遠，而以往他是坐在總統身邊的。在此前的此類聚會中，戴蒙常不失時機地跟總統分享意見，但據參加聚會的人士說，這次他相當低調，在聚會中幾乎一言不發。
不過，據該銀行高管們稱，身兼董事會主席與CEO的戴蒙繼續受到董事會的廣泛支持，摩根大通面臨的法律困境並未真正威脅到該行的財務。據與會者表示，在9月董事會討論了一系列問題，他們重申了對戴蒙向政府提出解決辦法的支持。
本月該行公佈戴蒙執掌以來首個季度虧損財報，不過之前連續三年給出季度盈利的佳績。當前，即便法律困境加深，今年迄今該行股價依然上漲近23%。
不過，隨著主管機關調查的推進，戴蒙是否繼續受到董事會的支持也難說。
重組當前合規匯報架構
相關人士表示，董事會成員對為何先進且規模龐大的摩根大通會在風險和合規控制上存在那麼大的漏洞，存有大量疑問。一些主管也強烈感受到，認為銀行應儘快改善其風險運作和管理。
摩根大通正計劃花費約40億美元，並額外指派5000名員工修復其合規及風險體系，小摩並重新安排了合規匯報結構(compliance reporting structure)，並任命2011年花旗集團合規部主管Cynthia Armine直接向首席運營官Matthew E.Zames匯報。
摩根大通上週宣佈建立一個230億美元訴訟基金。
數據還顯示，摩根大通還繼續投入重金在華盛頓進行遊說，2012年相關費用達到800萬美元，創下該行記錄。較2011年的760萬美元有所上升，並超過緊隨其後的富國銀行(Wells Fargo & Co.)。富國銀行2012年的遊說花費為680萬美元。
(責任編輯：王樺)
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本文網址: http://epochtimes.com/b5/13/10/22/n3991798.htm$130億民事和解-摩根大通未擺脫刑事調查.html 美東時間: 2013-10-21 14:14:16 PM
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